Jammu and Kashmir-এ বেনামী ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে টাকা পাচার ও সাইবার প্রতারণার বড় চক্রের পর্দাফাঁস করেছে কেন্দ্রীয় নিরাপত্তা সংস্থাগুলি। গত তিন বছরে নজরদারি চালিয়ে প্রায় ৮০০০ সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত করা হয়েছে, যেগুলি ইতিমধ্যেই ফ্রিজ বা বাজেয়াপ্ত করা হয়েছে। তদন্তকারীদের মতে, এই অ্যাকাউন্টগুলি আন্তর্জাতিক প্রতারণা চক্রের পাশাপাশি সন্ত্রাসবাদী ও দেশবিরোধী কার্যকলাপের অর্থ জোগানেও ব্যবহৃত হতে পারে।
এই ধরনের অ্যাকাউন্টকে বলা হয় ‘মিউল অ্যাকাউন্ট’। সাইবার প্রতারকেরা সাধারণত নিজেদের পরিচয় গোপন রাখতে তৃতীয় পক্ষের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে টাকা স্থানান্তর করে। অনেক ক্ষেত্রে সাধারণ মানুষকে কমিশন বা অন্য সুবিধার প্রলোভন দেখিয়ে তাঁদের অ্যাকাউন্ট অপরাধমূলক কাজে ব্যবহার করা হয়। নিরাপত্তা সংস্থার দাবি, অপরাধের টাকা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে রূপান্তর বা বিভিন্ন জায়গায় সরাতে এই অ্যাকাউন্টগুলি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা নেয়।
কেন্দ্রীয় সংস্থাগুলি ইতিমধ্যেই জম্মু ও কাশ্মীর পুলিশ এবং অন্যান্য আইনশৃঙ্খলা বাহিনীকে সতর্ক করেছে। সন্দেহজনক লেনদেন নজরে রাখতে ব্যাঙ্কগুলির সঙ্গে সমন্বয় বাড়ানো হয়েছে এবং যাঁদের অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা হয়েছে তাঁদের শনাক্ত করার প্রক্রিয়া চলছে।
উল্লেখ্য, ২০১৭ সাল থেকে বেআইনি আর্থিক লেনদেন ও জঙ্গি অর্থায়ন রুখতে জাতীয় তদন্তকারী সংস্থা (এনআইএ) একাধিক অভিযান চালিয়ে আসছে। এতে হাওয়ালা চক্র অনেকটাই নিয়ন্ত্রণে এলেও তদন্তকারীদের আশঙ্কা, এখন ‘ডিজিটাল হাওয়ালা’-র মতো নতুন পদ্ধতি ব্যবহার করে অর্থ পাচারের চেষ্টা চলছে।
এই প্রেক্ষাপটে ৮০০০ বেনামি অ্যাকাউন্ট শনাক্ত ও ফ্রিজ করা নিরাপত্তা ব্যবস্থার ক্ষেত্রে বড় সাফল্য বলে মনে করা হচ্ছে। কর্তৃপক্ষের মতে, অর্থের জোগান বন্ধ করতে পারলে সন্ত্রাস ও সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই আরও শক্তিশালী হবে।